Da Geld nie schläft …
… sollten alle, die mit ihm zu tun haben, so wach wie möglich sein. Aber wer schafft das schon? Personen, die sich ihm und seinen Sphären verschrieben haben. Experten für Finanzen, Recht oder Versicherungen, die nicht nur ein Maximum an Know-how besitzen, sondern auch ein Auge für die wahren Bedürfnisse ihrer Klienten. In diesem Lebensart Finance Special kommen einige zu Wort. Entdecken Sie die Lebensart Finance-Tipps.
Freiheit für den Kundenerfolg
»Unabhängigkeit ist das Wesen jeder guten, fairen und erfolgreichen Finanz- und Versicherungsberatung. Wie sonst sollte man aus dem Meer an Möglichkeiten so klug schöpfen können, dass der beste Mix aus individuellen, im Kundensinne arrangierten Lösungen daraus hervorgeht? Uns ist dieser Vorteil jederzeit bewusst, und wir machen ausgiebig Gebrauch davon. Ob es um persönlich angepasste Finanzierungen geht, um den intelligentesten Versicherungsschutz für die jeweilige Lebenssituation oder um kluge Strategien des Vermögensaufbaus: Wir sehen uns als Treuhänder unserer Kunden und stehen für eine anbieterübergreifende, spezifisch komponierte Auswahl hocheffektiver Finanzprodukte.«
Wolfgang Kläser
HK Finanz
Die Kunst des Wirtschaftens
»Ist die Steuerberatung eine Kunst? Natürlich. Vorausgesetzt, man trachtet danach, es in ihr zur Meisterschaft zu bringen. Die Profis der Hansagruppe tun dies seit vielen Jahren und sind durch ihr vielschichtiges Denken längst auch als Wirtschaftsprüfer und betriebswirtschaftliche Berater, Treuhänder für geschlossene Publikumsfonds sowie Anlegerverwalter tätig. Dazu zählt auch immer wieder der Blick über den Tellerrand für ein ausgeprägtes Verständnis der Gesamtlage. Denn darum geht es, wenn aus Handwerk Kunst werden soll. Auch und gerade in diesem Metier.«
Marcus Wolf
Hansa Revision Schubert & Coll.
Grüne Lust aufs Bessersein
»Kunst ist schön, macht aber viel Arbeit, soll Karl Valentin gesagt haben. Das gilt auch für die Geldanlage, wenn sie so einträglich wie nachhaltig im Sinne moderner ESG-Kriterien sein soll. Als Verantwortliche der Rheinische Portfolio Management prüfen wir deswegen nicht nur akribisch die Investments für die Aufnahme in unseren Kölner Nachhaltigkeitsfonds. Wir überwachen auch permanent den Markt und nehmen immer wieder Anpassungen vor.
So realisieren wir Erträge und setzen gleichzeitig Anreize für mehr Nachhaltigkeit. Damit die Welt ergrünt.
Und unsere Kunden davon profitieren.«
Stefan Gretschel
RP Rheinische Portfolio Management
Krisenfest investieren
»Die Zinsen sind wieder da. Und sie werden vermutlich weiter steigen. Die realen Renditen jedoch werden angesichts der hohen Inflation ebenso tiefrot bleiben wie das Girokonto, das Sparbuch und die Festgeldanlage sichere Wege sein werden, Vermögen unwiederbringlich zu schmälern. Nicht nur von daher ist es unsere feste Überzeugung, dass Aktien von Unternehmen mit krisenfesten Geschäftsmodellen bei keiner Vermögensaufteilung fehlen sollten: Aktien von Firmen, deren Produkte und Dienstleistungen aus dem täglichen Leben von Milliarden nicht wegzudenken sind, die selbst unter schwierigen Bedingungen stark wachsen und dabei immer mehr verdienen. Die disziplinierte Bindung an solche Unternehmen wird dann auf lange Sicht zum Erfolg führen.«
Dominikus Wagner
Wagner & Florack
Immobilienkauf braucht Expertise
»Beim Erwerb größerer Immobilien im Bestand lauern viele Fallstricke, die eine rechtliche Beratung vor dem Kauf unerlässlich machen. Soll etwa das Dachgeschoss eines Mehrparteienhauses neu als Wohnfläche genutzt werden, stellen sich Fragen unter anderem nach Brandschutz, energetischer Sanierung oder Denkmalschutz. Diese können eine Lawine an Kosten nach sich ziehen. Bei einer Übertragung der Immobilie auf die nachfolgende Generation sollte dies rechtlich und steuerlich individuell optimiert werden. Wir prüfen und beraten zu allen relevanten Aspekten. Damit aus dem Immobilienerwerb ein Gewinn wird.«
Dr. Barbara Anzellotti
Pelka und Sozien Rechtsanwaltsgesellschaft, Steuerberatungsgesellschaft
Vorteil: Versicherung
»Es sei besser, eine Versicherung zu haben und nicht zu brauchen, als eine zu brauchen und nicht zu haben, sagt eine Branchenweisheit. Das klingt schön lakonisch. Ist aber noch untertrieben, wenn es um moderne Geschäftsmodelle geht. Wir sind sicher: Ein maßgeschneiderter Versicherungsschutz erlaubt Firmen erst jene Risiken einzugehen, die im taffen Wettbewerb unerlässlich sind. Als unabhängiger Versicherungsmakler analysieren wir nicht nur die konkrete Unternehmenssituation vom Start-up bis zum Mittelständler; mit unserem Netzwerk wissen wir auch, wer den Bedarf so befriedigen kann, dass für unsere Kunden ein Wettbewerbsvorteil entsteht.«
Holger Hegemann
GründerFinanz
Finanzielle Freiheit:
Eine Frage der Fitness
»Vor allem Frauen glauben, dass die besten Dinge im Leben nichts mit Geld zu tun haben. Das mag schon sein. Aber sie machen in finanzieller Freiheit einfach mehr Spaß – und das umso mehr, je älter man wird. Wir haben mit der Maiestas Vermögensmanagement und Capa FinanzWeitBlick zwei Firmen gegründet, die sich der finanziellen Fitness verschrieben haben. Ihr Ziel: Dem Leben mehr Möglichkeiten an die Hand zu geben und insbesondere Frauen vor Schwierigkeiten in Gelddingen zu bewahren. Denn die betreffen sie erfahrungsgemäß weit häufiger als Männer.«
Petra Ahrens
Maiestas & Capa
Arbeitsrecht mit
Herz und Verstand
»Als Rechtsanwälte mit dem Schwerpunkt Arbeitsrecht wissen wir, dass die Themen unserer Mandanten zielorientiert und zeitnah gelöst werden müssen. Was auch bedeutet, dass wir bei unserer Arbeit kein soziales Porzellan zerschlagen dürfen.
Dieses Erfordernis lösen wir mit persönlichem Engagement und einem ganzheitlichen Mindset ein. Oder anders formuliert:
Der intensive Mandantenkontakt mit einem nachhaltigen Beratungsansatz ist heutzutage wichtiger denn je.«
Stefanie Prehm
Linde Steffan Prehm Rechtsanwälte
Know-how und Leidenschaft
für die Sache
»Natürlich will jeder die Welt retten und so ökologisch und nachhaltig investieren wie es nur geht. Aber dafür auf Sicherheit und Renditechancen verzichten? Da wird das Eis schon dünner.
Dabei lassen sich alle Punkte mit großer Aussicht auf Erfolg auch gemeinsam anstreben – unter der Bedingung, dass man dieses Feld nicht erst seit gestern beackert.
Anders gesagt: Auch und gerade beim nachhaltigen Investieren sind es das Know-how und die Leidenschaft für die Sache, die zählbar den Unterschied machen.«
Martin Fischbach
Albrech & Cie.
Vom Ärgernis zum Vorteil
»Medizin ist eine Naturwissenschaft, keine Frage. Aber ob Ärzten, Zahnärzten, Physiotherapeuten, ambulanten Pflegediensten, Heilpraktikern und ähnlichen Dienstleistern im Gesundheitsmarkt dies gefällt oder nicht: Der Erfolg auf ihrem Gebiet ist heute zunehmend auch eine Frage der Ökonomie und der klugen Administration. Aber müssen sich Ärzte deswegen mit Bestimmungen plagen, die sich zudem ständig ändern? Nein, sie müssen nur wissen, wer für sie den Durchblick behält. Als Steuerberater mit den Zusatzqualifikationen ›Fachberater für den Heilberufebereich‹ sowie ›Fachberater Gesundheitswesen‹ helfe ich Praxen, alle Chancen zu nutzen, die in den modernen gesundheitspolitischen Regelungen liegen. So hört ein vermeintliches Ärgernis nicht nur auf zu nerven; es verwandelt sich sogar in einen wirtschaftlichen Vorteil.«
Christoph Röger
Christoph Röger Steuerberater
Qualität unterm Dach
»Dass alles zwei Seiten hat, gilt auch für das Management von Häusern und Wohnungen. Dort stellt das kaufmännisch-rechtliche Feld so viele Anforderungen an Eigentümer wie das handwerklich-technische. Vor allem, wenn sich beide überschneiden, wird die Sache ohne kompetente Betreuung heikel. Die Hausverwaltung der Kölner Haus- und Grundbesitzerverein Immobilien unterscheidet deshalb bewusst die beiden Gebiete voreinander und vereint sie gleichzeitig unter einem Dach. Unsere Kunden erhalten so immer exakt die Leistung, die sie brauchen. Durchdacht. Perfekt abgestimmt. Und zu besten Konditionen.«
Sebastian Seitz ∙ Kölner Haus- und Grundbesitzer-Verein Immobilien
Mehr Sicherheit. Mehr Potenzial.
»Kann man sich für eine Arbeit begeistern, in der man sich nicht sicher fühlt? Schwer vorstellbar. Umgekehrt gilt: Ein Arbeitsplatz, der mich mit meinen ganz persönlichen Sicherheitsbedürfnissen ernst nimmt, trägt dazu bei, das Beste aus mir herauszuholen. Unternehmen können dies durch eine betriebliche Krankenversicherung der Allianz unter Beweis stellen, die auf allen Seiten nur Gewinner kennt. Es handelt sich um facettenreiche, hochindividuell schnürbare Pakete, über die meine Versicherungsagentur en detail berät. So werden aus Arbeitgebern geschätzte Partner – und aus Beschäftigten motivierte Leistungsträger.«
Linda Raßmann
Allianz Hauptvertretung Linda Raßmann
Weitsicht für Wertpapiere
»Doppelt ist oft einmal zu viel! Das wissen diejenigen, die bei Erbschaften und Schenkungen Steuerzahlungen auf bereits versteuertes Kapital möglichst vermeiden wollen. Wir von Agevis helfen ihnen dabei durch die Einrichtung eines Nießbrauchdepots. Damit können Vermögende bei der Übertragung von Wertpapieren nicht nur Steuern sparen. Sie sichern sich auch die laufenden Erträge und verhelfen nebenbei den Beschenkten zu Finanzkompetenz. Mit diesem Verfahren lässt sich die Wertschätzung für das eigene Vermögen ebenso ausdrücken wie die Achtung der Vermögensnachfolger. Zudem gibt es das gute Gefühl, weitsichtig zu handeln.«
Rene Spanier
AGEVIS
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